Private Prüfkarte
Fragen zum Lebensschutz abbilden
Wählen Sie nur allgemeine Kategorien. Die Karte trennt zu prüfende Unterlagen und Klauseln; sie misst keinen Bedarf, diagnostiziert keine Lücke und empfiehlt keine Deckung.
Temporäre Auswahl · keine Übermittlung
Themen ohne Identifizierung beschreiben
Kein Name, Alter, Datum, Betrag, Einkommen, Gesundheits-, Kontakt- oder Freitextfeld und keine reale begünstigte Person werden abgefragt.Fragenkarte
Vier Blöcke ohne automatische Schlussfolgerung
Jeder Block dient dem Vergleich schriftlicher Antworten. Er ist weder Diagnose, Bewertung noch Deckungsentscheid.Inventar und Koordination
Öffentliche, berufliche und private Systeme vor einem Vergleich trennen.
- Welche amtlichen Bescheinigungen, Reglemente, Policen und Vertragsmitteilungen beschreiben jeden bestehenden Baustein getrennt?
- Welche Leistungen können aus AHV/IV, BVG, Unfallversicherung, Arbeitgeberdeckung oder privaten Verträgen stammen und in welcher Reihenfolge sind sie zu prüfen?
Tod und Begünstigte
Versichertes Ereignis, Laufzeit, Nachweise und Begünstigungsklausel lesen.
- Welches versicherte Ereignis, welche Laufzeit, Ausschlüsse, Nachweise und Zahlungsbedingungen definieren den Todesfallschutz?
- Wer ist als begünstigte Person genannt oder gereiht, wie kann die Klausel geändert werden und welche Regeln oder Zustimmungen sind zu prüfen?
Erwerbsunfähigkeit und Vertragsauslösung
Definitionen, Fristen, Ursachen, Prüfungen und Beitragsfortführung vergleichen.
- Wie definiert jedes Dokument Arbeits- oder Erwerbsunfähigkeit, Grad, Ursache, Überprüfung und Entscheidstelle?
- Welche Wartezeit, Leistungsdauer, Überprüfungen und Endereignisse stehen im Vertrag?
Flexibilität, Werte und Unterlagen
Anpassungen, Kosten, Werte, Ausschlüsse und Beschwerdewege prüfen.
- Wie kann Schutz angepasst, pausiert, reduziert, umgewandelt oder beendet werden und welche Folgen sind dokumentiert?
- Welche Kosten, Rückkaufs- oder Abfindungswerte, Projektionen, Garantien und Dokumentversionen sind schriftlich einzuholen?
Diese Karte ordnet nur allgemeine Fragen. Massgebend für Rechte, Leistungen, Ausschlüsse und Begünstigte sind die anwendbaren Behördenentscheide, Reglemente, Ausweise, Policen und schriftlichen Entscheide.
Keine Personendaten erhoben
Die Auswahl bleibt nur im React-Arbeitsspeicher dieser Seite bis zum Neuladen oder Schliessen. Das Werkzeug nutzt kein Netzwerk, Cookie, Speicher, URL-Parameter, Analytics oder Formular.
Methode
- Systeme getrennt inventarisieren.
- Kategorien in schriftliche Fragen umwandeln.
- Jede Antwort in den anwendbaren Unterlagen bestätigen lassen.
Grenzen
- Keine Bewertung, Berechnung oder Diagnose.
- Kein Entscheid über Anspruch oder Leistung.
- Keine Produkt- oder Deckungsempfehlung.
- Keine Deckung oder kein Wert wird garantiert.