Private Vorbereitung ohne persönliche Beratung
Welche Fragen sind vor einem Vorsorgeprojekt zu prüfen?
Wählen Sie nur allgemeine Kategorien. Der Assistent ordnet Fragen; er entscheidet keine Berechtigung und empfiehlt weder Bank noch Versicherung oder Strategie.
Temporärer Zustand · keine Übermittlung
Projekt ohne Identifikation beschreiben
Name, Alter, Datum, Einkommen, Guthaben, Betrag, Arbeitgeber, Vertrag, Gesundheits- oder Kontaktdaten werden nicht abgefragt.Prüfplan
Vier Frageblöcke zum Aufbewahren
Die Fragen helfen beim Lesen vergleichbarer Quellen und Verträge; sie erzeugen weder Bewertung, Beratung noch Entscheidung.Berechtigung und Steuern bestätigen
Aktuelle Regeln bei zuständigen Behörden und Stellen prüfen.
- Welche aktuellen Voraussetzungen sind für Einzahlungen in die erwogene Vorsorgeform zu bestätigen?
Struktur und Flexibilität
Verpflichtungen, Anpassungen und bestehende Bausteine getrennt vergleichen.
- Welche Guthaben, Policen, Konten und Ausweise bestehen bereits und müssen getrennt werden?
- Welche Verpflichtungen, Anpassungen und Folgen einer Unterbrechung sieht jeder geprüfte Vertrag vor?
Kosten, Risiken und Garantien
Schriftliche Definitionen und vergleichbare Vertragsszenarien verlangen.
- Welche direkten, indirekten, laufenden, Risiko-, Verwaltungs-, Bezugs- oder Übertragungskosten stehen in den Unterlagen?
- Wer trägt Schwankungen und wie werden Risiken in den Vertragsunterlagen beschrieben?
Bezug, Übertragung, Begünstigte und Dokumente
Regeln, Nachweise und Bestätigungen vor einer Entscheidung bestimmen.
- Welche aktuellen Regeln gelten für Bezug, Auszahlung, Übertragung oder Weiterführung jedes Bausteins?
- Welche Reglemente, Policen, Auszüge, Bescheinigungen und Formulare sind einzuholen und aufzubewahren?
Dieser Plan ist weder Finanz- oder Steuerempfehlung noch Angebot oder Berechtigungsentscheid. Er vergleicht keine Rendite und bestätigt keinen Anspruch; dies können nur aktuelle Regeln, Verträge und zuständige Stellen.
Keine Personendaten werden erhoben
Die Auswahl bleibt nur im temporären Seitenspeicher. Der Assistent nutzt kein Netzwerk, keine API, Cookies, Speicherung, URL-Parameter, Analyse, Lead-Formular, Freitext, Datum oder Betrag.
Vorsichtige Methode
- Bestehende Bausteine anhand amtlicher Unterlagen inventarisieren.
- Verpflichtungen, Kosten, Risiken und Garantien auf gleicher Basis vergleichen.
- Vor Entscheidung oder Übertragung schriftliche Bestätigungen verlangen.
Grenzen
- Kein Steuerbetrag, Beitrag oder Höchstbetrag wird angezeigt.
- Keine Projektion, Leistung oder Ersparnis wird berechnet.
- Keine Bank- oder Versicherungslösung wird empfohlen.
- Keine Berechtigung, Auszahlung oder Leistung wird bestätigt.