Preparação privada sem aconselhamento pessoal
Que perguntas verificar antes de um projeto de previdência?
Selecione apenas categorias gerais. O assistente organiza perguntas; não decide a elegibilidade nem recomenda banco, seguradora ou estratégia.
Estado temporário · sem transmissão
Descreva o projeto sem se identificar
Não são pedidos nome, idade, data, rendimento, capital, montante, empregador, contrato, saúde ou contacto.Plano de verificação
Quatro blocos de perguntas a guardar
As perguntas ajudam a ler fontes e contratos comparáveis; não produzem pontuação, conselho ou decisão.Elegibilidade e fiscalidade a confirmar
Verificar regras atuais junto das autoridades e organismos competentes.
- Que condições atuais devem ser confirmadas antes de contribuir para a forma de previdência considerada?
Estrutura e flexibilidade
Comparar separadamente compromissos, adaptações e componentes existentes.
- Que capitais, apólices, contas e certificados já existem sem os confundir?
- Que compromissos, adaptações e consequências de uma pausa prevê cada contrato analisado?
Custos, riscos e garantias
Pedir definições escritas e cenários contratuais comparáveis.
- Que custos diretos, indiretos, recorrentes, de risco, gestão, saída ou transferência constam dos documentos?
- Quem suporta as variações e como são descritos os riscos nos documentos contratuais?
Saída, transferência, beneficiários e documentos
Identificar regras, provas e confirmações antes de decidir.
- Que regras atuais regem saída, levantamento, transferência ou manutenção de cada componente?
- Que regulamentos, apólices, extratos, certificados e formulários obter e conservar?
Este plano não é recomendação financeira ou fiscal, oferta ou decisão de elegibilidade. Não compara retornos nem confirma direitos; só regras atuais, contratos e organismos competentes o podem fazer.
Nenhum dado pessoal recolhido
As escolhas ficam apenas na memória temporária da página. O assistente não usa rede, API, cookies, armazenamento, parâmetros URL, análise, formulário de lead, texto livre, data ou montante.
Método prudente
- Inventariar componentes existentes com documentos oficiais.
- Comparar compromissos, custos, riscos e garantias na mesma base.
- Pedir confirmações escritas antes de decisões ou transferências.
Limites
- Não mostra montantes fiscais, contribuições ou máximos.
- Não calcula projeções, desempenho ou poupança.
- Não recomenda solução bancária ou seguradora.
- Não confirma elegibilidade, saída ou prestação.