Preparación privada sin asesoramiento personal
¿Qué preguntas verificar antes de un proyecto de previsión?
Selecciona solo categorías generales. El asistente ordena preguntas; no decide elegibilidad ni recomienda banco, aseguradora o estrategia.
Estado temporal · sin transmisión
Describe el proyecto sin identificarte
No se piden nombre, edad, fecha, ingresos, capital, importe, empleador, contrato, salud o contacto.Plan de verificación
Cuatro bloques de preguntas para guardar
Las preguntas ayudan a leer fuentes y contratos comparables; no producen puntuación, consejo o decisión.Elegibilidad y fiscalidad por confirmar
Verificar reglas actuales con autoridades y organismos competentes.
- ¿Qué condiciones actuales deben confirmarse antes de aportar a la forma de previsión considerada?
Estructura y flexibilidad
Comparar por separado compromisos, adaptaciones y elementos existentes.
- ¿Qué activos, pólizas, cuentas y certificados existen ya sin confundirlos?
- ¿Qué compromisos, adaptaciones y efectos de una pausa prevé cada contrato analizado?
Costes, riesgos y garantías
Pedir definiciones escritas y escenarios contractuales comparables.
- ¿Qué costes directos, indirectos, recurrentes, de riesgo, gestión, salida o transferencia figuran en documentos?
- ¿Quién soporta las variaciones y cómo describen los documentos contractuales los riesgos?
Salida, transferencia, beneficiarios y documentos
Identificar reglas, pruebas y confirmaciones antes de decidir.
- ¿Qué reglas actuales rigen salida, retirada, transferencia o mantenimiento de cada elemento?
- ¿Qué reglamentos, pólizas, extractos, certificados y formularios obtener y conservar?
Este plan no es recomendación financiera o fiscal, oferta o decisión de elegibilidad. No compara rentabilidades ni confirma derechos; solo reglas vigentes, contratos y organismos competentes pueden hacerlo.
No se recogen datos personales
Las elecciones quedan solo en la memoria temporal de la página. El asistente no usa red, API, cookies, almacenamiento, parámetros URL, analítica, formulario de lead, texto libre, fecha o importe.
Método prudente
- Inventariar elementos existentes mediante documentos oficiales.
- Comparar compromisos, costes, riesgos y garantías con la misma base.
- Pedir confirmaciones escritas antes de decisiones o transferencias.
Límites
- No muestra importes fiscales, aportaciones o máximos.
- No calcula proyecciones, rendimiento o ahorro.
- No recomienda una solución bancaria o aseguradora.
- No confirma elegibilidad, salida o prestación.