Ndani tri situata
Pagesa në pensionim
Pyesni institucionin për periudhën, procedurën, dokumentet, llogarinë e pagesës dhe efektin e vazhdimit të punës. Mos zbatoni rregullat e një personi tjetër.
Pagesa e hershme
Banesa vetjake, ndryshimi i vetëpunësimit, largimi përfundimtar nga Zvicra ose invaliditeti mund të kenë kuadër tjetër. Institucioni kontrollon kushtet dhe provat.
Transferimi
Kalimi te institucion tjetër pensioni nuk është tërheqje e lirë. Identifikoni marrësin e njohur, rrugën e pagesës, datën e vlerës, shitjen e investimeve dhe kushtet.
Përgatitni udhëzim të gjurmueshëm
Mos anuloni policën ose shisni investimin pa qartësuar rrugën juridike dhe pasojat kontraktore.
Emërtoni ngjarjen
Përshkruani arsyen, datën e synuar, vendin ose banesën, aktivitetin e ri të mundshëm dhe institucionin që do të marrë fondet.
Kërkoni listën zyrtare
Merrni formularët, provat, nënshkrimet dhe pëlqimet, si dhe informacion me shkrim për afatet dhe vlerat, pa supozuar miratim.
Konfirmoni çdo pasojë
Kontrolloni veçmas tatimin, mbrojtjen, kostot, vlerën e shlyerjes ose transformimit dhe vazhdimësinë para urdhrit final.
Ruani përfundimin e verifikuar
Shënoni datën, burimin, përgjigjen e institucionit dhe versionin e kontratës që ta kontrolloni sërish para një vendimi të mëvonshëm.
Pika kujdesi
- Dosja nuk konfirmon asnjë arsye për tërheqje të hershme dhe nuk zëvendëson vendimin kompetent.
- Tërheqja dhe transferimi kanë marrës e pasoja të ndryshme dhe nuk janë sinonime.
- Kërkimi i një vlere police nuk do të thotë se kostot, mbulimi dhe tatimi janë vlerësuar.
Burime federale zvicerane të verifikuara
Burimet zyrtare referuese janë në frëngjisht. Ky përmbajtje në shqip është shpjegim redaksional, jo përkthim zyrtar dhe as këshillë tatimore apo kontraktore. Kufijtë aktualë kontrollohen drejtpërdrejt në faqen e Administratës Federale të Tatimeve dhe nuk kopjohen këtu si shuma vjetore. Mbizotërojnë tekstet zyrtare, autoriteti kompetent dhe dokumentet e institucionit.
- OFAS — Le troisième pilierFrançais · Différence entre prévoyance liée et libre, personnes pouvant cotiser au pilier 3a, formes reconnues, bénéficiaires et motifs généraux de versement.↗
- OFAS — Partir à la retraiteFrançais · Vue d’ensemble des trois piliers, préparation du départ à la retraite et interlocuteurs compétents pour un compte ou une police de prévoyance privée.↗
- Fedlex — Ordonnance sur les déductions admises fiscalement pour les cotisations versées à des formes reconnues de prévoyance (OPP 3)Français · Texte fédéral consolidé sur les formes reconnues, les bénéficiaires, les cotisations, les versements et les transferts de la prévoyance individuelle liée.↗
- Fedlex — Loi fédérale sur le contrat d’assurance (LCA)Français · Information précontractuelle et règles contractuelles générales pertinentes lorsqu’une solution de prévoyance prend la forme d’une police d’assurance.↗