Një tabelë e përbashkët krahasimi
Pagesat dhe kohëzgjatja
Pyesni nëse pagesat janë vullnetare apo të planifikuara me kontratë, çfarë ndodh në pushim dhe cili afat vlen. Një detyrim i përballueshëm sot mund të rëndojë pas ndryshimit të të ardhurave.
Kursimi dhe mbrojtja
Ndani pjesën që ndërton pasurinë nga përfitimet për vdekje ose paaftësi. Lexoni përkufizimet, përjashtimet, pritjet dhe përfitimet pa supozuar mbulim vetëm sepse është sigurim.
Dalja dhe transferimi
Për policën kërkoni me shkrim vlera transformimi dhe shlyerjeje në data të ndryshme. Për çdo formë kontrolloni procedurën, investimet, kostot dhe pasojat.
Dokumente për t’u vendosur krah për krah
Krahasoni të njëjtat rubrika dhe mos vendosni nga një skenar i vetëm qendror.
Kushtet dhe rregullorja
Lexoni institucionin, formën 3a, detyrimin e primit, përfituesit, rreziqet e mbuluara dhe procedurën e ndryshimit ose transferimit.
Kostot dhe skenarët
Kërkoni kosto të qarta, supozime investimi, garanci me shkrim dhe skenarë neutralë ose negativë; ilustrimi nuk është premtim.
Vlerat pas ndryshimit
Merrni efektet e pushimit, uljes, transformimit, shlyerjes së lejuar ose transferimit te institucion tjetër.
Ruani përfundimin e verifikuar
Shënoni datën, burimin, përgjigjen e institucionit dhe versionin e kontratës që ta kontrolloni sërish para një vendimi të mëvonshëm.
Çfarë nuk tregojnë listat
- Njohja tatimore nuk është rekomandim tregtar dhe as renditje performance.
- FINMA nuk miraton përgjithësisht tarifat individuale të jetës; kontrolloni kontratën dhe vlerat.
- Asnjë formë nuk është më e mirë për të gjithë dhe faqja nuk përcakton përshtatshmëri personale.
Burime federale zvicerane të verifikuara
Burimet zyrtare referuese janë në frëngjisht. Ky përmbajtje në shqip është shpjegim redaksional, jo përkthim zyrtar dhe as këshillë tatimore apo kontraktore. Kufijtë aktualë kontrollohen drejtpërdrejt në faqen e Administratës Federale të Tatimeve dhe nuk kopjohen këtu si shuma vjetore. Mbizotërojnë tekstet zyrtare, autoriteti kompetent dhe dokumentet e institucionit.
- OFAS — Le troisième pilierFrançais · Différence entre prévoyance liée et libre, personnes pouvant cotiser au pilier 3a, formes reconnues, bénéficiaires et motifs généraux de versement.↗
- AFC — Liste des fournisseurs de produits reconnus du pilier 3aFrançais · Vérification fiscale des fournisseurs et formes reconnues. Cette liste ne constitue ni un classement, ni une évaluation de qualité, de frais ou d’adéquation.↗
- FINMA — Assurance-vie individuelleFrançais · Cadre de surveillance des assurances-vie individuelles, notamment l’absence d’approbation générale des tarifs et les exigences relatives aux valeurs de règlement.↗
- Fedlex — Loi fédérale sur le contrat d’assurance (LCA)Français · Information précontractuelle et règles contractuelles générales pertinentes lorsqu’une solution de prévoyance prend la forme d’une police d’assurance.↗