Ortak bir karşılaştırma tablosu
Katkılar ve süre
Ödemelerin isteğe bağlı mı sözleşmeyle planlı mı olduğunu, ara verilince ne olacağını ve hangi vadenin geçerli olduğunu sorun. Bugün taşınabilir bir yükümlülük gelir değişince zorlaşabilir.
Tasarruf ve koruma
Birikimi oluşturan kısmı ölüm veya iş göremezlik ödemelerinden ayırın. Sigorta olduğu için koruma varsaymadan tanımları, istisnaları, bekleme sürelerini ve edimleri okuyun.
Çıkış ve aktarım
Poliçe için farklı tarihlerdeki dönüşüm ve iştira değerlerini yazılı isteyin. Her biçimde aktarım sürecini, yatırımları, masrafları ve değişiklik etkilerini kontrol edin.
Yan yana konacak belgeler
Aynı başlıkları karşılaştırın ve tek bir orta senaryoya dayanarak karar vermeyin.
Koşullar ve yönetmelik
Kurumu, 3a biçimini, prim yükümlülüğünü, hak sahiplerini, teminatları ve değişiklik veya aktarım prosedürünü okuyun.
Masraflar ve senaryolar
Açık masrafları, yatırım varsayımlarını, yazılı garantileri ve olumsuz veya nötr senaryoları isteyin; örnek bir vaat değildir.
Değişiklik sonrası değer
Ara verme, azaltma, dönüşüm, izin verilen iştira veya başka kuruma aktarımın etkilerini alın.
Doğrulanmış sonucu saklayın
Konuyu sonraki bir karardan önce yeniden kontrol edebilmek için tarihi, kaynağı, kurum cevabını ve kullanılan sözleşme sürümünü kaydedin.
Listelerin söylemediği şeyler
- Vergisel tanınma ticari tavsiye veya performans sıralaması değildir.
- FINMA bireysel hayat tarifelerini genel olarak onaylamaz; sözleşme ve değerler incelenmelidir.
- Hiçbir biçim herkes için daha iyi değildir ve site kişisel uygunluğu belirlemez.
Doğrulanmış İsviçre federal kaynakları
Resmî referans kaynaklar Fransızca sunulmaktadır. Bu Türkçe içerik editoryal bir açıklamadır; resmî çeviri, vergi veya sözleşme danışmanlığı değildir. Güncel sınırlar doğrudan Federal Vergi İdaresinin sayfasından kontrol edilir ve burada yıllık tutar olarak kopyalanmaz. Resmî metinler, yetkili makam ve kurum belgeleri belirleyicidir.
- OFAS — Le troisième pilierFrançais · Différence entre prévoyance liée et libre, personnes pouvant cotiser au pilier 3a, formes reconnues, bénéficiaires et motifs généraux de versement.↗
- AFC — Liste des fournisseurs de produits reconnus du pilier 3aFrançais · Vérification fiscale des fournisseurs et formes reconnues. Cette liste ne constitue ni un classement, ni une évaluation de qualité, de frais ou d’adéquation.↗
- FINMA — Assurance-vie individuelleFrançais · Cadre de surveillance des assurances-vie individuelles, notamment l’absence d’approbation générale des tarifs et les exigences relatives aux valeurs de règlement.↗
- Fedlex — Loi fédérale sur le contrat d’assurance (LCA)Français · Information précontractuelle et règles contractuelles générales pertinentes lorsqu’une solution de prévoyance prend la forme d’une police d’assurance.↗