Nach einem versicherten Ereignis
Versicherungsfall vorbereiten: Vorsorge und Lebensversicherung
Mehrere Institutionen können beteiligt sein und wenden jeweils ihr eigenes Reglement oder ihren Vertrag an. Die Checkliste bestimmt weder Begünstigte noch Leistungen; sie ordnet vorhandene Stellen, Dokumente und bereits festgestellte Fakten.
Vorsichtige erste Schritte
- Klären Sie zuerst Gesundheits-, Sicherheits- und Unterstützungsbedürfnisse mit den zuständigen Stellen.
- Ermitteln Sie Arbeitgeber, Pensionskasse, AHV/IV, Unfallversicherung, Säule 3a und Lebensversicherer getrennt.
- Bewahren Sie Ausweise, Reglemente, Begünstigungen und Schreiben im Originalzustand auf; ergänzen oder rückdatieren Sie nichts nach dem Ereignis.
Zu bewahrende Fakten
- Bereits bestätigte Beschäftigungs-, Versicherungs- und Ausfalldaten
- Betroffene Institutionen, Policen- und Ausweisnummern
- Amtliche Entscheide und Empfangsdaten
- Bisherige Meldungen, Kontaktpersonen und Antworten
Im Vertrag prüfen
- Versichertes Ereignis und Definition in Reglement oder Vertrag
- Begünstigte und Reihenfolge im gültigen Dokument
- Koordination mit AHV/IV, Unfall- und anderen Leistungen
- Wartezeiten, Ausschlüsse und vorgesehenes Meldeverfahren
Wichtige Grenze
Diese Seite gibt keine Rechts-, Steuer- oder Anspruchsberatung. Zuständige Institutionen entscheiden über Leistungen und können weitere Unterlagen verlangen. Ändern Sie Begünstigungen oder Dokumente nie nach dem Ereignis.