Dopo un evento assicurato
Preparare un dossier dopo un sinistro: previdenza e assicurazione vita
Possono intervenire più istituzioni e ciascuna applica il proprio regolamento o contratto. La checklist non determina beneficiari o prestazioni: aiuta a individuare organismi, documenti esistenti e fatti già accertati.
Prime misure prudenti
- Affronta prima le esigenze di salute, sicurezza e sostegno con gli organismi competenti.
- Individua separatamente datore, cassa pensione, AVS/AI, assicurazione infortuni, pilastro 3a e assicurazione vita interessati.
- Conserva certificati, regolamenti, designazioni e corrispondenza nello stato originale; non completarli né retrodatare dopo l’evento.
Fatti da conservare
- Date di lavoro, affiliazione e incapacità già accertate
- Istituzioni e numeri di polizza o certificato interessati
- Decisioni ufficiali e date di ricezione
- Notifiche già fatte, interlocutori e risposte
Da verificare nel contratto
- Evento assicurato e definizione nel regolamento o contratto
- Beneficiari e ordine indicato nel documento valido
- Coordinamento con AVS/AI, infortuni e altre prestazioni
- Periodi d’attesa, esclusioni e procedura di annuncio
Limite importante
La pagina non offre consulenza legale, fiscale o sull’idoneità. Le istituzioni competenti decidono le prestazioni e possono chiedere altri documenti. Non alterare mai una designazione o un documento dopo l’evento.