Após um evento seguro
Preparar um dossier de sinistro: previdência e seguro de vida
Podem intervir várias instituições, cada uma com o seu regulamento ou contrato. A checklist não determina beneficiários nem prestações; ajuda a identificar organismos, documentos existentes e factos já estabelecidos.
Primeiras medidas prudentes
- Trate primeiro das necessidades de saúde, segurança e apoio junto dos organismos competentes.
- Identifique separadamente empregador, fundo de pensões, AVS/AI, seguro de acidentes, pilar 3a e seguradora de vida envolvidos.
- Guarde certificados, regulamentos, designações e correspondência no estado original; não complete nem retrodate após o evento.
Factos a preservar
- Datas de emprego, afiliação e incapacidade já estabelecidas
- Instituições e números de apólice ou certificado envolvidos
- Decisões oficiais e datas de receção
- Notificações já feitas, contactos e respostas
Verificar na apólice
- Evento seguro e definição no regulamento ou contrato
- Beneficiários e ordem no documento em vigor
- Coordenação com AVS/AI, acidentes e outras prestações
- Períodos de espera, exclusões e procedimento de notificação
Limite importante
A página não dá aconselhamento jurídico, fiscal ou de elegibilidade. As instituições competentes decidem as prestações e podem pedir mais documentos. Nunca altere uma designação ou documento após o evento.