Puntos que deben permanecer separados
Cláusula beneficiaria
Lea redacción, beneficiarios sucesivos, posibilidad de cambio y fecha de la última versión. Una intención no documentada puede no producir el efecto esperado.
Evento y prestación
Compruebe quién está asegurado, durante qué periodo, con qué exclusiones y en qué forma. Tomador, asegurado, pagador y beneficiario pueden diferir.
Otros regímenes
Documente AVS, fondo de pensiones, accidentes y otros contratos por separado; sus reglas no son sustituidas por la póliza privada.
Recorrido de verificación
Vincule cada afirmación a una cláusula, documento o respuesta escrita antes de actuar.
Identificar papeles
Anote tomador, asegurado, beneficiarios y pagador y contraste nombres con documentos actuales.
Reunir versiones válidas
Guarde póliza, anexos, designaciones, condiciones y confirmaciones; la publicidad no sustituye al contrato.
Pedir listas propias
Tras un fallecimiento, obtenga de cada organismo su lista y canal seguro.
Conservar pruebas fechadas
Archive la póliza, las condiciones, la respuesta escrita de la aseguradora y la fuente federal consultada para poder identificar la versión utilizada.
Límites de esta explicación
- No valida cláusula, orden ni derecho de una persona concreta.
- No calcula prestación, herencia o fiscalidad y no es asesoramiento jurídico.
- Prestaciones legales y privadas pueden seguir procedimientos diferentes.
Fuentes federales verificadas
Estas páginas son contenido explicativo en español. Las fuentes oficiales FINMA, Fedlex y OFAS enlazan deliberadamente a sus versiones francesas verificadas; no se presentan como traducciones oficiales. Prevalecen la póliza, sus condiciones y las decisiones competentes.
- Fedlex — Loi fédérale sur le contrat d'assurance (LCA)Français · Texte fédéral consolidé sur l'information précontractuelle, le contrat, les bénéficiaires en assurance-vie et les droits ou notifications prévus par la loi.↗
- OFAS — Prévoyance pour les survivants dans la prévoyance professionnelleFrançais · Prestations de survivants de la prévoyance professionnelle et rappel que ce canal légal doit être distingué d'une prestation contractuelle d'assurance-vie privée.↗
- FINMA — Vous avez un problème avec votre assuranceFrançais · Démarche préalable auprès de l'assureur, contrôle possible des valeurs de transformation ou de rachat et limites de l'intervention de la FINMA dans un litige privé.↗
- FINMA — Assurance-vie individuelleFrançais · Cadre de surveillance de l'assurance-vie individuelle, absence d'approbation générale des tarifs et exigences particulières relatives aux valeurs de règlement.↗