نقاط يجب إبقاؤها منفصلة
بند المستفيد
اقرأ الصياغة الدقيقة والمستفيدين المتعاقبين وإمكان التعديل وتاريخ آخر نسخة. قد لا تحقق نية غير موثقة الأثر المتوقع.
الحدث والمنفعة
تحقق ممن هو مؤمن عليه ولأي مدة وبأي استثناء وبأي صورة. قد يختلف حامل الوثيقة والمؤمن عليه والدافع والمستفيد.
أنظمة أخرى
وثّق AVS وصندوق التقاعد والحوادث والعقود الأخرى منفصلة؛ لا تستبدل الوثيقة الخاصة قواعدها.
مسار التحقق
اربط كل معلومة ببند أو مستند أو جواب مكتوب قبل اتخاذ أي إجراء.
تحديد الأدوار
سجّل حامل الوثيقة والمؤمن عليه والمستفيدين والدافع وطابقهم مع المستندات الحالية.
جمع النسخ النافذة
احتفظ بالوثيقة والملاحق والتعيينات والشروط والتأكيدات؛ الإعلان ليس عقداً.
طلب قائمة كل جهة
بعد الوفاة اطلب من كل مؤسسة قائمة مستنداتها وقناتها الآمنة.
حفظ أدلة مؤرخة
احتفظ بوثيقة التأمين والشروط ورد شركة التأمين المكتوب والمصدر الاتحادي الذي تمت مراجعته حتى يمكن معرفة النسخة التي استند إليها الإجراء لاحقاً.
حدود هذا الشرح
- لا تصادق على بند أو ترتيب أو حق شخص معين.
- لا تحسب منفعة أو ميراثاً أو ضريبة ولا تمثل رأياً قانونياً.
- قد تتبع المنفعة القانونية والخاصة إجراءات مختلفة.
مصادر اتحادية سويسرية تم التحقق منها
هذه الصفحات شرح تحريري بالعربية. تحيل مصادر FINMA وFedlex وOFAS الرسمية عمداً إلى النسخ الفرنسية التي تم التحقق منها، ولا تُعرض بوصفها ترجمة عربية رسمية. تبقى الوثائق الرسمية ووثيقة التأمين والشروط وقرارات الجهات المختصة هي المرجع.
- Fedlex — Loi fédérale sur le contrat d'assurance (LCA)Français · Texte fédéral consolidé sur l'information précontractuelle, le contrat, les bénéficiaires en assurance-vie et les droits ou notifications prévus par la loi.↗
- OFAS — Prévoyance pour les survivants dans la prévoyance professionnelleFrançais · Prestations de survivants de la prévoyance professionnelle et rappel que ce canal légal doit être distingué d'une prestation contractuelle d'assurance-vie privée.↗
- FINMA — Vous avez un problème avec votre assuranceFrançais · Démarche préalable auprès de l'assureur, contrôle possible des valeurs de transformation ou de rachat et limites de l'intervention de la FINMA dans un litige privé.↗
- FINMA — Assurance-vie individuelleFrançais · Cadre de surveillance de l'assurance-vie individuelle, absence d'approbation générale des tarifs et exigences particulières relatives aux valeurs de règlement.↗